検収と請求の確認が終わった債務について、支払条件に沿って予定を作ります。支払期日、保留状態、支払先口座を確認し、承認された対象を振込などへ進めます。支払予定の作成だけで支払済みにはしません。
買掛金30,000円に対し20,000円を支払ったなら、ほかの調整がなければ未払残高は10,000円です。複数請求をまとめて支払う場合も、どの債務へいくら充当したかを記録します。手数料や相殺は別の条件として扱います。
銀行からの結果が不明なときは、二重送信する前に処理状況を確認します。支払データの作成、銀行受付、振込結果、会計への反映を分け、失敗時の再処理と照合の担当を決めます。