支払提案・承認・銀行結果

支払提案では支払期日と残高、請求照合の結果、保留理由を確認します。承認者は支払先口座の変更も確認し、口座変更と支払承認を一人で完結させないなど、役割を分けます。

銀行送信がタイムアウトした場合、結果不明と失敗は同じではありません。銀行側で受け付け済みかを確認せず新しい振込として送り直すと、二重支払を招きます。

支払バッチ、振込依頼、対象債務、銀行結果を対応させます。取消しや組戻しの依頼と実際の返金も区別し、どの段階で会計へ実績を反映するかを定めます。