資金繰り計画と不足への対応
資金不足を検知したら、回収の見込み変更、支払条件の合意変更、資金移動、借入などを比較します。システムが検知しただけで支払を無断延期したり、融資が実行済みになったりするものではありません。
必要最低残高20,000円に対して、計画上の最低残高が−30,000円なら、最低水準を確保する手当ての目安は50,000円です。ここでは手数料・利息・実行日のずれを省略した単純例です。
提案、承認、実行、銀行結果を分け、前提が変わったら再計算します。通知には不足日、金額、根拠となる予定と担当者を示し、同じ警告を出し続けるだけでなく処置の状態も追えるようにします。
期首50,000円、1日目に80,000円支払、回収100,000円を1回。他の入出金・借入・手数料なしの日末残高を比較します。
| 日 | 入金 | 支払 | 日末残高 |
|---|---|---|---|
| 1日目 | 0円 | 80,000円 | -30,000円 |
| 2日目 | 100,000円 | 0円 | 70,000円 |
| 3日目 | 0円 | 0円 | 70,000円 |
期間末残高は70,000円。途中の資金不足は30,000円です。
最低残高20,000円を確保するための追加手当ての目安は50,000円です。
対象期間に残高が必要な水準を下回らないようにするための手当額。前提と日別の最低残高から確認する。
新規教材 基準日 2026.11.01
2026年11月1日に新規作成した学習用教材です。本文に対応するナレーション音声を再生できます。教材について